FIXA11: tudo sobre o ETF de renda fixa da Mirae Asset

Investir em renda fixa é uma das formas mais seguras de fazer o seu dinheiro render, mas pode ser um desafio encontrar produtos que combinem simplicidade, diversificação e baixo custo. É aí que entra o FIXA11, o primeiro ETF de renda fixa do Brasil, lançado pela Mirae Asset.

Se você está em busca de uma maneira prática de acessar o mercado de renda fixa, com a flexibilidade de um ativo negociado em bolsa, o FIXA11 pode ser exatamente o que você procura. Continue lendo para saber mais.

FIXA11: O que é o ETF da Mirae Asset?

O FIXA11, oficialmente chamado de Mirae Asset Renda Fixa Pré Fundo de Índice, é o primeiro ETF de renda fixa disponível no Brasil. Mas o que isso significa na prática?

Em essência, ETFs (Exchange Traded Funds) como o FIXA11 são fundos que replicam o desempenho de um índice específico. No caso do FIXA11, ele segue o S&P BM&F Índice de Futuros.

Lançado em 2018 pela gestora Mirae Asset, o FIXA11 facilita o investimento em renda fixa ao permitir que você invista em uma carteira diversificada de títulos com um único ativo.

Com uma taxa de administração competitiva de 0,30% ao ano, o FIXA11 se destaca como uma opção prática e acessível para quem busca segurança e flexibilidade em seus investimentos.

Como funciona um ETF de renda fixa?

Agora que já entendemos o que é o FIXA11, vamos explorar como funciona um ETF de renda fixa em termos gerais.

Objetivo

O principal objetivo de um ETF de renda fixa é replicar o desempenho de um índice de referência que acompanha o mercado de renda fixa. No caso do FIXA11, o índice seguido é o S&P BM&F Índice de Futuros, que mede o retorno de uma carteira teórica composta por contratos futuros de taxa de juros.

Isso significa que, ao investir no FIXA11, você está, na prática, investindo em uma cesta de títulos que refletem as expectativas do mercado para as taxas de juros no Brasil.

Estratégia

A estratégia de investimento do FIXA11 é passiva, o que significa que o fundo não tenta superar o índice de referência, mas sim replicá-lo o mais fielmente possível.

Por isso, o desempenho do FIXA11 tende a ser muito próximo ao do S&P BM&F Índice de Futuros, com pequenas diferenças que podem ocorrer devido a custos de transação e outras despesas administrativas.

Rendimento do FIXA11

Quando se pensa em investir, o rendimento é um dos fatores mais importantes. O rendimento do FIXA11 está atrelado ao desempenho do S&P BM&F Índice de Futuros, refletindo as variações das taxas de juros futuras no Brasil.

Sendo assim, nos últimos 12 meses, o FIXA11 apresentou uma variação acumulada de 6,96%, com uma rentabilidade de 7,24%. Isso mostra que o ETF tem oferecido um retorno atraente para os investidores que buscam segurança e rendimento.

Em um horizonte de 5 anos, o retorno acumulado chega a 36,29%, evidenciando seu potencial de crescimento.

Contudo, apesar de ser um produto de renda fixa, o FIXA11 pode sofrer oscilações, especialmente devido às expectativas de mercado em relação às taxas de juros.

Tributação de ETF de renda fixa: como funciona?

Investir é importante, mas entender a tributação dos seus investimentos é essencial para planejar seus retornos. No caso dos ETFs de renda fixa, como o FIXA11, a tributação é relativamente simples.

A alíquota é de 15% sobre o lucro obtido na venda das cotas. Essa taxa é aplicada sobre o ganho de capital, ou seja, a diferença entre o preço de compra e o preço de venda das cotas do ETF.

Quais as vantagens de investir no FIXA11

Investir no FIXA11 traz várias vantagens para quem busca uma maneira eficiente de diversificar sua carteira e se expor ao mercado de renda fixa. Vamos explorar alguns dos principais benefícios.

1 - Diversificação simplificada

Uma das maiores vantagens do FIXA11 é a diversificação que ele oferece. Ao investir em um único ETF, você adquire uma participação em uma cesta de títulos de renda fixa, o que reduz o risco associado a investir em apenas um tipo de ativo.

2 - Liquidez e flexibilidade

O FIXA11 também se destaca pela liquidez. Diferente de muitos títulos de renda fixa, que têm prazos definidos e podem ser difíceis de vender antes do vencimento, o FIXA11 pode ser negociado na bolsa de valores durante o horário de pregão.

Isso significa que você pode ajustar sua posição a qualquer momento, comprando ou vendendo cotas conforme suas necessidades ou mudanças no cenário econômico.

3 - Custos competitivos

Outro ponto forte do FIXA11 é a sua taxa de administração, que é de 0,30% ao ano. Comparado a outros fundos de investimento ou produtos de renda fixa, esse custo é bastante competitivo.

Além disso, por ser um ETF, o FIXA11 não cobra taxas de performance, o que pode ser um diferencial importante para quem busca maximizar os rendimentos.

Vale a pena investir no FIXA11?

Investir no FIXA11 pode valer a pena se você busca uma opção de baixo risco com potencial de ganhos superiores aos dos títulos tradicionais de renda fixa. Ele oferece segurança, flexibilidade e liquidez, sendo ideal para quem tem um horizonte de médio a longo prazo.

Como investir no FIXA11 e em outros ETFs

Investir no FIXA11 e em outros ETFs é um processo simples e acessível, que pode ser realizado por qualquer pessoa com acesso a uma corretora de valores. Vamos dividir o processo em etapas para facilitar o entendimento.

Passo 1: escolha uma corretora

O primeiro passo para investir é abrir uma conta em uma corretora de valores. Existem várias opções no mercado, então é importante escolher uma que ofereça taxas competitivas e uma plataforma fácil de usar.

Verifique também se a corretora disponibiliza informações detalhadas sobre os ETFs disponíveis, incluindo o FIXA11.

Passo 2: transfira recursos para a conta

Após abrir sua conta na corretora, o próximo passo é transferir os recursos que você deseja investir. A maioria das corretoras permite a transferência via TED ou PIX, e os valores geralmente ficam disponíveis para investimento no mesmo dia.

Passo 3: compre cotas do FIXA11

Com os recursos disponíveis na conta, você pode comprar cotas do FIXA11 diretamente pelo home broker da corretora, da mesma forma que compraria ações. Basta inserir o código do ETF, FIXA11, e escolher a quantidade de cotas que deseja adquirir.

Lembre-se de revisar as condições de mercado e a melhor oferta disponível antes de confirmar a compra.

Passo 4: acompanhe e gerencie seu investimento

Após a compra, é importante acompanhar o desempenho do seu investimento. A maioria das corretoras oferece ferramentas para monitorar a evolução das suas cotas e verificar se o rendimento está de acordo com suas expectativas.

Além disso, você pode ajustar sua posição comprando mais cotas ou vendendo, conforme necessário. E, como sempre, é sempre uma boa ideia contar com as orientações profissionais de um assessor de investimentos experiente.

Com a combinação certa de conhecimento, ferramentas e orientação, investir neste ativo pode ser uma estratégia inteligente para diversificar sua carteira e alcançar seus objetivos financeiros com segurança e praticidade.