Como ganhar dinheiro com day trade em 2024? Guia Completo!

O day trade é uma das modalidades de investimento mais conhecidas e procuradas no mercado financeiro. Com possibilidade de lucros rápidos e expressivos, muitos investidores se dedicam a esta promissora atividade. 

Mas será que o day trade é realmente uma boa opção para quem deseja investir e ganhar dinheiro em 2024? 

Você descobre neste artigo. Vamos falar sobre o que é o day trade, qual é o salário de um day trader, se vale mesmo a pena investir na modalidade, qual é a melhor corretora, como começar a fazer day trading, como traçar o seu trading plan e muito mais. 

Acompanhe!

Day trade: o que é?

Day trade é uma estratégia de negociação utilizada no mercado financeiro, em que o investidor compra e vende um ativo no mesmo dia na Bolsa de Valores. Esses ativos podem ser ações e contratos futuros, por exemplo, e a prática visa os lucros das oscilações de curto prazo.

Então resumidamente, o objetivo do day trade é aproveitar as flutuações de preço em um período bastante curto - geralmente alguns minutos ou horas - para realizar várias negociações em um mesmo dia e maximizar os ganhos.

Exemplo de day trade

A ideia é comprar por um valor e vender por outro um pouco superior. E assim, lucrar com um grande volume de negociações. 

Por exemplo, quando o investidor compra 100 papéis a R$10 cada de manhã e consegue vendê-los por R$11 à tarde. Nesta operação, na qual a valorização foi de 1 real por ação, ele ganhou R$100 em um dia. 

Também é possível vender ativos por um preço e, logo em seguida, comprá-los por um valor inferior. 

Por conta disso, um day trader precisa acompanhar de perto a variação do mercado para aproveitar as melhores oportunidades. Além disso, são necessários conhecimentos de diversas áreas para que o investidor consiga identificar quando e por quanto um ativo irá se valorizar.

Como você pode perceber, é uma estratégia arriscada e que requer conhecimento do mercado financeiro, além de habilidade para a realização de análises técnicas eficientes. No entanto, esse método pode gerar rendimentos bem significativos. 

A estratégia do day trade é indicada para investidores de perfil arrojado e para investidores de perfil moderado que estejam buscando maior rentabilidade com sua reserva de oportunidade.

O que significa day trade?

O termo day trade vem do inglês e significa negociação diária ou transação do dia. Isso porque, conforme pontuamos acima, a prática consiste na compra e venda de ativos dentro de um mesmo dia. 

Quem pratica o day trade é chamado de day trader. A prática em si é conhecida como day trading. 

Qual a Importância dos day traders?

Os day traders desempenham um papel importante no mercado financeiro e na bolsa de valores por vários motivos:

Aumentam a liquidez

Os day traders realizam muitas operações ao longo do dia, o que aumenta a liquidez do mercado. Isso significa que há mais negociações ocorrendo, facilitando a compra e venda de ativos e ajudando assim a manter os preços mais estáveis.

Provocam eficiência de preços

Os day traders estão constantemente analisando o mercado e buscando identificar oportunidades de compra e venda. Isso ajuda a garantir que os preços dos ativos reflitam as informações disponíveis e as ineficiências de valores sejam rapidamente corrigidas.

Promovem a descoberta de preços

Os day traders ajudam a descobrir os preços justos para as ações, já que suas negociações refletem suas avaliações. Além disso, eles também podem auxiliar a detectar tendências e padrões de valores de curto prazo, que podem não ser aparentes para outros investidores. 

Essas informações muitas vezes são úteis para outros traders e investidores de longo prazo, permitindo que eles tomem decisões mais embasadas.

Não à toa, as pesquisas no Google pelo termo day trade mais do que triplicaram desde 2018 no Brasil. 

Day trade vale a pena?

O day trade vale a pena para quem se capacita, está sempre praticando e tem o perfil adequado. Isso porque o método é lucrativo mas exige atenção e comprometimento.

Por isso, a percepção do day trade como uma estratégia que vale a pena acaba sendo bastante individual. 

E para que sua compreensão sobre o assunto seja mais lúcida, é importante olhar para as vantagens e desvantagens do cenário. Afinal, algumas das desvantagens podem ser pesadas para certos perfis profissionais, mas totalmente toleráveis para outros. Vamos lá?

Vantagens

Uma das vantagens de ser um day trader é a flexibilidade e liberdade na rotina de trabalho. É possível trabalhar de qualquer lugar, porque hoje em dia os pregões ocorrem todos online. 

Também não há horário específico para as negociações. Basta seguir o horário de abertura e fechamento da Bolsa de Valores para realizar as operações. 

Por isso, trabalhando com day trade você consegue maior independência e controle do seu próprio tempo e dinheiro. 

Além disso, outra vantagem é a possibilidade de ganhar muito bem. Com as técnicas adequadas, o profissional passa a fazer investimentos mais inteligentes para si mesmo e também para seus clientes, ampliando sua atuação como autônomo ou profissional contratado.

Desvantagens

É fácil perceber que uma das principais desvantagens do day trade é o risco. Porém, geralmente, quanto maior o risco, maior é o potencial de lucros. É por isso que para muitas pessoas essa desvantagem acaba valendo a pena. 

Além disso, os prejuízos são raros mas podem acontecer. As variações nos valores das ações podem ser previsíveis até certo ponto. Algum evento inesperado é capaz de alterar preços repentinamente, resultando em perdas nas negociações.

Para isso, o investidor precisa estar preparado e realizar as operações com bastante consciência e cautela. Uma reserva de emergência, neste caso, é necessária. 

Quer tirar as suas dúvidas com quem vive o dia a dia do mercado? Assista o vídeo abaixo:

Day trade: uma opção que vale a pena

Em resumo, podemos dizer que o day trade vale a pena se você:

• Dedicar-se a um bom curso de capacitação;
• Tem interesse em acompanhar diariamente o mercado financeiro;
• Mantêm-se bem informado;
• Está interessado em obter lucros maiores;
• Tem o perfil de investidor arrojado;
• Gosta de desafios;
• Tem tempo para operar e negociar;
• É organizado e tem um bom planejamento financeiro;
• Tem disponibilidade para arriscar;
• Considera-se ágil e detalhista; 
• Tem um bom controle emocional.

Qual a melhor estratégia para ganhar no Day Trade?

A melhor estratégia para ganhar no day trade é ser preparado. E esse preparo trata-se de um conjunto de fatores: buscar e aperfeiçoar seu conhecimento técnico, desenvolver boa habilidade para identificar oportunidades de lucro, informar-se e organizar-se são os principais.

E de maneira prática, podemos destacar algumas táticas comuns adotadas por traders experientes para não perder dinheiro com day trade:

• Não se deixar levar pelo medo, empolgação ou ganância;
• Estudar análise técnica e fundamentalista;
• Comprar e vender “a descoberto” utilizando a alavancagem, que funciona como uma espécie de garantia;
• Usar o stop loss e stop gain, que são automações para gerenciamento de riscos
• Outras estratégias comuns são o scalping, o tape reading, padrões de candle e médias móveis.

Qual valor ideal para começar no Day Trade?

O day trading pode ser feito como uma fonte de renda extra ou como atividade principal. Sendo assim, o valor ideal para começar e investir pode variar de acordo com o seu objetivo. 

No entanto, se você está começando no day trade, é recomendável iniciar com um capital que você possa perder sem comprometer sua estabilidade financeira. Ou seja, um valor que não afete sua capacidade de arcar com as despesas básicas do seu cotidiano.

Em geral, muitos traders iniciantes começam com um capital entre R$1.000 e R$5.000, mas é válido lembrar que não há uma quantia mínima estabelecida. O mais importante é que você comece com um montante que esteja dentro do seu orçamento e que você possa gerenciar de forma responsável.

Mesmo que você queira negociar altos valores e multiplicar seus lucros rapidamente com o day trade, o ideal é que os investimentos maiores ocorram aos poucos. No começo, invista menos para ganhar experiência e conhecimento. 

Assim, você terá tempo e espaço de manobra para aprender, ganhar mais confiança e melhorar suas técnicas. Vá subindo o montante pouco a pouco até atingir a métrica 7 em 10. 

Essa métrica consiste em bater 7 metas em 10 dias de negociações. 

Taxas e tributos do day trade

Não se esqueça que é preciso reservar dinheiro para o pagamento de algumas taxas obrigatórias e impostos para poder operar no day trade. São eles:

• Taxa de corretagem;
• Taxa de custódia;
• Taxa de TED, que é cobrada quando você transfere dinheiro da sua conta bancária para a conta da corretora;
• Imposto de Renda, que para day trade é de 20% sobre os lucros;
• ISS, ou Imposto Sobre Serviço, que é 5% o valor total da corretagem;
• Emolumentos, que é uma taxa que recai sobre a liquidação dos ativos. 

Qual o salário de um day trader?

Quando o day trader é autônomo, não há um salário fixo. Seus ganhos estão diretamente relacionados ao desempenho de suas operações de compra e venda dos ativos. 

Em outras palavras, os day traders autônomos são remunerados pelos lucros que obtêm em suas negociações. Eles podem variar significativamente de um dia para outro, dependendo das condições do mercado e de sua própria habilidade.

E também é possível atuar como day trader de corretora ou instituição financeira, por exemplo, e aí receber um salário. Esse valor costuma variar entre R$9.650 a R$14.800 na região Sudeste, a depender da experiência e das certificações do profissional, segundo estudo Guia Salarial 2022 da consultoria Robert Half.

Além disso, o valor recebido mensalmente por um trader colaborador de uma empresa pode variar de acordo com o montante que ele negocia. Algumas corretoras bonificam com uma porcentagem, que pode ir de 2% a 10%.

Melhor corretora para day trade

Algumas das melhores corretoras para day trade no Brasil são a XP Investimentos, Rico e Easynvest de acordo com as classificações do setor.  No entanto, para escolher a melhor corretora para você fazer day trade, é importante avaliar alguns critérios, como:

• Custo: verifique as comissões, taxas e outras despesas cobradas pela corretora e como elas podem afetar seus lucros.
• Plataforma de negociação: avalie a plataforma de negociação oferecida pela corretora e se ela atende às suas necessidades e preferências.
• Serviços e recursos: analise quais serviços e recursos a corretora oferece, como educação financeira, suporte ao cliente, análises de mercado, entre outros.
• Ativos negociáveis: entenda quais ativos você pode negociar pela corretora, como ações, opções, futuros, criptomoedas, entre outros.
• Regulação: verifique se a corretora é regulamentada e autorizada a operar pelo órgão regulador do mercado financeiro no Brasil (a Comissão de Valores Mobiliários).

A XP Investimentos, por exemplo, aparece frequentemente no topo dos rankings de melhores corretoras para day trade de sites especializados e assessorias. 

Isso porque a XP é a maior e mais tradicional corretora do Brasil, além de oferecer uma grande gama de opções para o investidor e diversas plataformas ágeis para negociações eficientes.

Melhores ações para day trade

Geralmente, as melhores ações para day trade são aquelas que atendem critérios básicos de liquidez, volatilidade e análise técnica. 

Isso significa que não existe uma lista definitiva de ações que sejam as melhores para day trade, pois a escolha dos ativos depende desses fatores. Veja:

• Liquidez: ações com alto volume de negociações diárias são mais fáceis de comprar e vender, permitindo que o trader entre e saia das posições com mais facilidade.
• Volatilidade: ações que apresentam flutuações significativas de preço ao longo do dia são mais atraentes para o day trade, já que proporcionam maiores oportunidades de lucro.
• Alta de setores: algumas ações podem estar mais propensas a se valorizar devido a fatores externos, como ações de empresas que estão nos setores em alta - como tecnologia, saúde e energia renovável.
• Análise técnica: muitos traders utilizam análises técnicas para identificar padrões de preço e indicadores que sinalizem a possibilidade de uma oportunidade de compra ou venda.

Além disso, há aspectos externos aos ativos em si, que também interferem na decisão. São o perfil do investidor, a estratégia adotada por ele e as condições do mercado financeiro.

Day trade para iniciantes: como começar

Para começar no day trade o ponto de partida é buscar conhecimento, além de fazer um curso de trader para iniciantes. Mercado financeiro, estratégias, técnicas e insights sobre oportunidades são áreas de conhecimento fundamentais para se dar bem nessa promissora atividade.

Para facilitar a sua compreensão, preparamos esta lista. Veja!

1. Estude o mercado financeiro

Antes de tudo, é importante que você entenda como o mercado financeiro funciona e quais são os principais ativos negociados em bolsa, como ações, commodities, moedas e criptomoedas. 

2. Estude técnicas e estratégias em bom um curso

Aqui entram a análise fundamentalista, análise técnica, o stop loss e outras técnicas e estratégias. Nesse momento, o indicado é procurar por um curso que concentre todas essas informações, como o Curso Day Trade do Zero, da Blue Academy.

3. Escolha uma plataforma de negociação

Existem várias disponíveis no mercado, cada uma com suas próprias características e recursos. É importante escolher uma que atenda às suas necessidades e ofereça recursos de análise e gráficos em tempo real.

4. Abra uma conta em uma corretora

Para começar a investir em bolsa, é necessário abrir uma conta em uma corretora de valores. É importante escolher uma corretora confiável, que ofereça taxas competitivas e recursos de análise e suporte ao cliente.

Lembre-se de que o day trade é uma atividade desafiadora e requer dedicação, disciplina e habilidade para ter sucesso. Por isso, é importante estar disposto a investir tempo e esforço em seu desenvolvimento como trader, buscando sempre aprender e aprimorar suas habilidades.

Para te ajudar nessa jornada, inclusive, você pode pode baixar o e-book gratuito para traçar o seu plano trader de sucesso, produzido pelo trader profissional Patrick Johnston. 

*Conteúdo editorial apoiado por Trader Blue