O que você precisa saber antes de investir na Bolsa americana

Você já pensou em investir na bolsa americana? 

Essa é uma pergunta recorrente no mundo dos investimentos, principalmente por quem quer diversificar a sua carteira. 

No Fundo ARCA criado por Thiago Nigro, por exemplo, o investidor tem em mãos uma estratégia de diversificação focada em resultado, onde o capital é dividido em quatro partes iguais, incluindo ativos internacionais.  

Esses ativos internacionais estão relacionados ao mercado exterior, ou seja, proporciona a possibilidade ao investidor de aproveitar oportunidades ganhos de outros países, especialmente aqueles atrelados ao dólar. 

Nesse artigo, vamos mostrar como é possível investir na Bolsa americana, os impostos, e outros detalhes sobre esse investimento.  

Como investir na Bolsa americana? 

Investir na bolsa americana requer atenção a algumas questões burocráticas – em alguns casos é necessário até mesmo abrir uma empresa nos Estados Unidos.  

Por outro lado, o investidor também tem em mãos algumas alternativas na própria B3. Ou seja, você pode fazer seu investimento por aqui mesmo.   

São diversas opções para que você comece a investir na Bolsa americana. Destacamos abaixo algumas alternativas.  

 Brazilian Depositary Receipts (BDR) 

Nesse caso, você compra recibos de ações de empresas que estão na Bolsa americana. A aplicação ocorre direto do Brasil, isto é, não é necessário abrir uma conta em corretora internacional.  

Ao comprar as ações, você recebe um recibo confirmando o seu investimento.  

Hoje, temos mais de 600 empresas estrangeiras com opções de BDRs para a compra no Brasil.  

Você pode optar por dois tipos de BDRs: 

• BDR patrocinados: recebido de empresas americanas que estão listadas na B3. Assim, o investidor tem uma relação direta com a empresa.  
• BDR não patrocinados: Acontece quando a B3 e um banco estrangeiro compra ações no exterior e deixa custodiado com a instituição internacional. Paralelamente, os recibos são negociados junto aos investidores brasileiros.  

Investimento Direto no Exterior

Para investir direto no exterior, você vai precisar de uma conta em corretora americana, enviar capital do Brasil para o exterior e comprar ações internacionais.  

Offshore 

Essa é uma das opções mais caras e complexas para quem quer investir na bolsa americana.  

É necessário que você abra uma empresa nos Estados Unidos, o que vai exigir alto custo de abertura e manutenção desse negócio. Por isso, esse modelo de investimento só vale a pena para quem tem um patrimônio alto.  

ETF ou Exchange Traded Funds

Também conhecidos como Fundos de Índice, esses fundos replicam algum índice do mercado, como o S&P 500, Dow Jones, NASDAQ Composite, NASDAQ 100.  

Existem ETFs na B3, por exemplo, que seguem índices de bolas americanas.  

Fundos de investimentos

Há também fundos de investimentos, em que é possível investir em um conjunto de ações americanas. 

Certificado de Operações Estruturadas (COE) 

O COE relaciona-se com o mercado de opções, ou seja, com tipos de investimentos mais avançados.  

Esse ativo promete pagar o valor do capital investido mais uma rentabilidade atrelada a algum índice. Quando falamos sobre bolsa de valores americana, geralmente, esse índice é o S&P 500. 

Vantagens  

Afinal, quais são as vantagens de investir na Bolsa americana? 

Primeiramente, vale ressaltar que estamos falando de uma das maiores potências econômicas mundiais. É lá que estão as principais bolsas de valores do mundo: New York Stock Exchange (NYSE) e National Association of Securities Dealers Automated Quotations (Nasdaq). 

Outra grande oportunidade é a grande oferta de ativos e produtos financeiros. Isso significa mais chance de diversificar seu capital tanto em empresas tradicionais como nas mais novas.  

Vale ressaltar também a proteção cambial. Uma vez que você dolariza parte de seus investimentos, isso pode te proteger de momentos econômicos críticos internos, como crises e alta da inflação.  

Impostos 

Ao investir na bolsa americana, você também precisa estar ciente dos impostos que serão cobrados e, nesse sentido, há diferenças que devem ser pontuadas.  

Por exemplo, no Brasil, o ganho de capital com ações tem tributação de IR se as vendas ultrapassarem o volume de R$ 20 mil em um mês.  

Entretanto, se o lucro passar desse valor, o investidor precisa pagar 15% sobre o valor do ganho de capital. 

Além disso, nos Estados Unidos os dividendos são tributáveis em 30%. Neste caso, a corretora internacional retém o imposto na fonte.  

Fundo ARCA e Ativos internacionais 

Como citado acima, o Fundo Arca é um fundo de investimento que adota uma estratégia de diversificação focada em resultado, onde o capital é dividido em quatro partes iguais:

• Ações e negócios locais; 
• Real Estate (imóveis); 
• Caixa (renda fixa); 
• Ativos internacionais.  

A metodologia do Fundo Arca foi criada pelo investidor e influenciador Thiago Nigro (também conhecido como Primo Rico por causa de seu canal no Youtube), e é gerida por uma equipe de especialistas que é referência no mercado financeiro.  

Nessa estratégia, o capital do investidor fica diluído entre vários ativos de classes diferentes, potencializando os resultados e diminuindo os riscos.  

Dentre esses ativos está justamente ações em bolsas estrangeiras, com a bolsa americana.  

 É importante salientar que você pode contar com a ajuda de uma empresa de assessoria, como a Blue3 Investimentos, para ajudar na montagem e no acompanhamento da sua carteira de investimentos